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Investitionslinien - Garantierte Investitionslinie


GARANTIERTE INVESTITIONSLINIE

Ziel: die Vermögensverwaltung ist darauf ausgerichtet, in einem mehrjährigen und kurzfristigen Zeitraum eine Rendite zu erzielen, die mit der Neubewertungsrate des TFR vergleichbar ist. Die Kapitalgarantie ermöglicht, die Bedürfnisse derjenigen zu befriedigen, die eine niedrige Risikobereitschaft aufweisen oder kurz vor dem Renteneintritt stehen. Dieser Linie werden die stillschweigend eingezahlten TFR-Beträge zugeführt.

Anlagehorizont, der den potenziellen Mitgliedern angeraten wird: kurz- bis mittelfristig (etwa 3 bis höchstens 5 Jahre).

Risiko: niedrig; die Linie kennzeichnet sich durch eine reduzierte Volatilität.

Zusammensetzung: die Verwaltung ist überwiegend auf Staats- und Unternehmensanleihen ausgerichtet; der Verwalter kann eine Aktienkomponente einsetzen, die 15 % des Portfolios nicht überschreiten darf.

Merkmale der Garantie: die Linie garantiert das eingezahlte Kapital und die Rückerstattung von 100% des Wertes der eingezahlten Nettoberiträge. Diese Garantie greift bei Ablauf des Vertrags mit dem Vermögensverwalter (31.08.2027) und in folgenden Fällen: Ausübung des Anrechts auf Rentenleistung, Ablöse im Todesfall, Ablöse aufgrund von Dauerinvalidität, die zu einer Verringerung der Arbeitsfähigkeit auf weniger als einem Drittel führt, Beendigung der Arbeitstätigkeit, die zu einer Arbeitslosigkeit von über 48 Monaten führt, Ablöse gemäß Art. 14, Abs. 5 Gv. D. 252/05, Vorschuss ausschließlich für Ausgaben im Gesundheitsbereich in der gesetzlich vorgesehenen Höhe.


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