Mitteilung an die Mitglieder der „Garantierten Investitionslinie“

27.06.2022

Wann ändert sich die Garantierte Investitionslinie?
Die Änderungen betreffen die Garantierte Investitionslinie ab dem 1. September 2022.

Warum ändert sich die Garantierte Investitionslinie?
Im Hinblick auf den Ablauf des Verwaltungsabkommens (geplant für den 31. Januar 2023) hat der Verwaltungsrat von Laborfonds die erforderlichen gründlichen Untersuchungen eingeleitet, um die möglichen Szenarien zu bewerten und die besten Lösungen für die Mitglieder zu ermitteln. In diesem Rahmen hat der Verwaltungsrat am 26. Mai 2022 beschlossen, den Vorschlag für eine fünfjährige Verlängerung des derzeitigen Verwaltungsmandats der Garantierten Investitionslinie, der vom Vermögensverwalter Amundi SGR S.p.A. vorgelegt wurde, mit Wirkung vom 1. September 2022 (vor dem ursprünglichen Ablaufdatum) anzunehmen.

Was ändert sich?
Die Einzelheiten der neuen technischen Merkmale können Sie dem beigefügten Datenblatt entnehmen, das wir Sie bitten, sorgfältig zu prüfen: Insbesondere möchten wir darauf hinweisen, dass die Garantie der 100-prozentigen Rückzahlung der Beiträge zur Linie (sogenannte Kapitalgarantie) beibehalten wurde.
Wir möchten diesen Aspekt hervorheben, da die Dynamik der Finanzmärkte in den letzten Jahren einerseits dazu geführt hat, dass viele Pensionsfonds nicht mehr in der Lage sind, eine Kapitalgarantie zu bieten (die sich zwischen 85 % und 95 % des eingezahlten Kapitals einpendelt), und andererseits einen erheblichen Anstieg der Verwaltungskosten verursacht hat (im Allgemeinen mehr als 0,60 % auf Jahresbasis).
Laborfonds gehört damit zu den ersten Fonds - wenn nicht sogar der erste überhaupt -, der die volle Garantie des eingezahlten Kapitals für seine Mitglieder aufrechterhält. Außerdem sind die Verwaltungskosten, obwohl sie höher sind als in der Vergangenheit, im Vergleich zum derzeitigen durchschnittlichen Marktniveau ausgesprochen niedrig (0,43 % auf Jahresbasis).
Alle weiteren Informationen finden Sie im Datenblatt der Änderungen.

Muss ich etwas tun?
Wenn Sie beabsichtigen, Ihren Vorsorgeplan auf der „neuen“ Garantierten Investitionslinie fortzuführen, müssen Sie überhaupt nichts tun. Behalten Sie außerdem im Auge, dass gemäß den Verlängerungsbedingungen, die Zahlung der Garantie (Rückzahlung des eingezahlten Kapitals und jährliche Konsolidierung der positiven Ergebnisse, wie im Informationsblatt des Fonds beschrieben - falls geschuldet) durch den Vermögensverwalter mit dem Anteilswert vom August 2022 erfolgt.

IST ES MÖGLICH, DIE INVESTITIONSLINIE ZU ÄNDERN? UND WIE?
Selbstverständlich ist der Switch im Zeitraum zwischen Juli und September 2022 möglich, auch wenn Sie die Mindestanforderungen der Rechtsvorschrift nicht erfüllen (ein Jahr seit dem Beitritt oder dem letzten Investitionslinienwechsel).

Um den Switch vorzunehmen, können Sie, wenn Sie dies für zweckmäßig halten, mit Ihren Zugangsdaten direkt auf den reservierten Bereich der Online-Dienste zugreifen oder das Formular senden . Wir möchten hervorheben, dass die Zahlung der Garantie (Rückzahlung des eingezahlten Kapitals und jährliche Konsolidierung der positiven Ergebnisse, wie im Informationsblatt des Fonds beschrieben - falls geschuldet) wie bereits oben geschrieben gemäß den Verlängerungsbedingungen durch den Vermögensverwalter mit dem Anteilswert vom August 2022 geleistet wird. Wenn Sie diese Bedingung in Anspruch nehmen möchten, sollten Sie Ihren Antrag auf den Switch frühestens im August dieses Jahres einreichen.

Habe ich noch andere Wahlmöglichkeiten?
Während desselben Zeitraums kann, ebenfalls abweichend von den gesetzlich vorgeschriebenen Mindestanforderungen, die Übertragung der individuellen Position auf ein anderes Rentensystem beantragt werden.

Wie viel kostet die Ausübung meines Wahlrechts?
Wie auch immer Sie sich entscheiden, es entstehen für Sie keine Kosten: Der Laborfonds erhebt nämlich keine Gebühren für die Ausübung individueller Vorrechte durch die Mitglieder (siehe Informationsblatt, Kostenübersicht).

Wo kann ich Informationen über meine Investitionslinie und meine Situation finden?
Informationen und Aktualisierungen zu seiner Position findet jeder Versicherte in der jährlich versendeten „Übersicht über die Rentenleistungen - Ansparphase“, in der unter anderem der Wert der individuellen Position am Ende des Bezugsjahres angegeben ist. Alle Mitglieder können auch jederzeit die Informationen über die geleisteten Zahlungen und die einzelnen für die jeweilige Position des Fonds, die von Zeit zu Zeit angesammelt wird, einsehen, indem sie (mit ihren Zugangsdaten) auf den reservierten Bereich der Website des Fonds zugreifen.