Laborfonds, Investitionslinien

Kategorie der Investitionslinie: Garantiert

Zeithorizont: kurz (etwa 5 jahre zur Pensionierung).

Ziel der Vermögensverwaltung: Die Vermögensverwaltung ist darauf ausgerichtet, in einem mehrjährigen und kurzfristigen Zeitraum eine Rendite zu erzielen, die mit der Neubewertungsrate des TFR vergleichbar ist. Die Kapitalgarantie ermöglicht, die Bedürfnisse derjenigen zu befriedigen, die eine niedrige Risikobereitschaft aufweisen oder kurz vor dem Renteneintritt stehen.

Garantie: Die Investitionslinie garantiert die Rückerstattung von 100% des Wertes der eingezahlten Nettobeiträge. Diese Garantie greift bei Ablauf des Vertrags mit dem Vermögensverwalter (31/08/2027) und in folgenden Fällen:

• Ausübung des Rechts auf die Rentenleistung
• Ablöse im Todesfall
• Ablöse aufgrund von Dauerinvalidität, die zu einer Verringerung der Arbeitsfähigkeit auf weniger als einem Drittel führt
• Beendigung der Arbeitstätigkeit, die zu einer Erwerbslosigkeit von über 48 Monaten führt
• Ablöse gemäß Art. 14, Abs. 5, Gv. D. Nr. 252/2005
• Vorschuss ausschließlich für Ausgaben im Gesundheitsbereich in der gesetzlich vorgesehenen Höhe.

Vermögensverwalter: Amundi SGR S.p.A.

Kategorie der Investitionslinie: Mischfonds Anleihen

Zeithorizont: mittel (zwischen 5 und 10 Jahre zur Pensionierung)

Ziel der Vermögensverwaltung: Die „Vorsichtig-Ethische Investitionslinie“ verfolgt das Ziel, das Vermögen durch eine Anlagepolitik zu vermehren, die Umwelt-, Sozial- und Good-Governance-Kriterien berücksichtigt (Environmental, Social and Governance – ESG). Die Investitionslinie eignet sich besonders für diejenigen, die eine niedrig bis mittlere Risikoneigung haben, seit einiger Zeit im Fonds eingeschrieben sind und Investitionen tätigen möchten, die besonderen Wert auf ethische und soziale Aspekte mit einer niedrigen Aktienkomponente legen.

Nachhaltigkeit: Konsultieren Sie die Dokumente zur Nachhaltigkeit, um diese Aspekte weiter zu vertiefen

Vermögensverwalter: Allianz Global Investors GmbH

Kategorie der Investitionslinie: Ausgewogen

Zeithorizont: Mittel-/langfristig (zwischen 10 und 15 Jahre zur Pensionierung).

Ziel der Vermögensverwaltung: Aufwertung des angelegten Kapitals, um die Bedürfnisse derjenigen zu erfüllen, die kontinuierliche Ergebnisse in den einzelnen Geschäftsjahren bevorzugen und ein mäßiges Risiko akzeptieren.
Anlagepolitik: Die Vermögensverwaltung basiert auf einem sog. „Core - Satellite“ - Modell, das eine Unterteilung in einen sog. „Core“-Anteil mit delegierter Verwaltung (durch eine Kombination aus zwei verschiedenen Verwaltungsarten, d. h. aktiv und passiv) in Höhe von mindestens 90% des Vermögens und einen sog. „Satellite“-Anteil mit direkter Verwaltung und/oder der Verwendung sog. alternativer Finanzinstrumente, d.h. die durch die Unterzeichnung der vom GvD Nr. 252/2005, Art. 6, Absatz 1, Buchst. e. vorgesehenen Instrumenten erfolgt.
Das Vermögen wird strategisch zu 35 % in Aktieninstrumente (einschließlich nicht börsennotierter Wertpapiere) investiert. Der „Core-Bereich” vereint verschiedene Verwaltungsprofile, welche die 5 fünfjährigen Verwaltungsmandate mit den beauftragten Verwaltern charakterisieren. Der „Satellite-Bereich” des Vermögens wird in Anteile geschlossener alternativer Investmentfonds („AIF”) investiert, die den einschlägigen Rechtsvorschriften entsprechen und für ein strategisches Niveau von 10 % vorgesehen sind.

Vermögensverwalter: Generali Asset Management S.p.A.. – auf staatliche Finanzinstrumente spezialisiertes Mandat, passive Verwaltung; BlackRock Investment Management (UK) Ltd.– Multiasset-Mandat, aktive Verwaltung; Eurizon Capital SGR S.p.A – Mandat multi-asset, aktive Verwaltung; Allianz Global Investors GmbH – Mandat Aktien, aktive Verwaltung; Schroder Investment Management Limited – Mandat Aktien, aktive Verwaltung; Direkte Vermögensverwaltung des Verwaltungsrats des Fonds (bis 10% des Vermögens der Investitionslinie)

Kategorie der Investitionslinie: Aktienfonds

Zeithorizont: Langfristig (mehr als 15 Jahre zur Pensionierung).

Ziel der Vermögensverwaltung: Die Linie verfolgt das Ziel eines hohen Vermögenswachstums durch diversifizierte Investitionen weltweit, bei denen der Aktienanteil eine wichtige Rolle spielt (mit einem strategischen Anteil von 70%) und potenziell ein höheres Risiko eingegangen wird. Die Investitionslinie eignet sich normalerweise für diejenigen, die angesichts einer langen Mitgliedschaft im Fonds eine mittlere bis hohe Risikobereitschaft aufweisen.

Anlagepolitik: Auf strategischer Ebene sieht die Anlagepolitik der Linie eine „Core-Satellite”-Allokation vor, d. h. 60 % der Ressourcen werden in traditionelle Aktieninstrumente (börsennotierte Märkte) investiert, 30 % in Anleihen (börsennotierte Märkte) und die restlichen 10 % in den Aufbau eines „Satelliten”-Portfolios in Private Assets, das direkt verwaltet wird und sogenannte alternative Instrumente zum Gegenstand hat, d. h. durch Zeichnung der in Gesetzesdekret 252/2005 Art. 6, Abs. 1 Buchstabe e vorgesehenen Instrumente.

Vermögensverwalter: Generali Asset Management S.p.A.: spezialisiertes Mandat in Staatsanleihen mit semi-passivem Stil.; Amundi SGR S.p.A.: Aktienmandat, aktiver Stil; Schroder Investment Management Limited – Aktienmandat, aktiver Stil; Die direkte Verwaltung durch den Verwaltungsrat des Fonds (innerhalb von 10 % des Vermögens des Teilfonds) ist noch nicht aufgelegt.